С 25 июля 2024 года вступает в силу закон, обязывающий банки проверять денежные переводы клиентов и в течение 30 дней возвращать похищенные средства. Также они получили право блокировать подозрительные переводы.
Как рассказал РБК представитель Банка России, основная цель изменений - противодействие мошеннических схемам, основанным на методах социальной инженерии.
На полный возврат украденных средств клиенты смогут рассчитывать, если банк допустил перевод на мошеннический счет, который находился в специальной базе Центробанка, или если банк не направил клиенту уведомление о транзакции, совершенной без его согласия.
Банки также должны будут вернуть деньги, если клиент потерял карту или ей воспользовались без его ведома, при условии, что владелец сообщил о пропаже заранее.
Кроме того, кредитные организации смогут на два дня блокировать переводы на подозрительные счета и уведомлять об этом клиентов. За этот период необходимо подтвердить или отклонить совершение операции.
Как сообщает Банки.ру, согласно критериям Центробанка, к числу сомнительных могут быть причислены переводы при совершении более 30 операций клиентом-физлицом в сутки, операции по зачислению средств между физлицами на сумму от 100 тыс. рублей в день или от 1 млн рублей в месяц, слишком быстрые переводы только что зачисленных на счет денег — менее минуты между зачислением и списанием. Под подозрение также могут попасть карты, по которым отсутствуют платежи в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуги связи и тому подобное).
При этом финансовые организации отслеживают все переводы на сумму от 600 тысяч рублей, а у каждого банка могут быть свои дополнительные критерии для определения подозрительных операций. В случае блокировки карты ее держателю необходимо связаться с банком, и дальнейший алгоритм действий зависит от конкретных обстоятельств. Кроме того, с банком рекомендуется связаться и перед переводом крупной суммы денег, чтобы предупредить о намерении совершить операцию.
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт AMUR.LIFE обязательна.
