Банк ВТБ начал продажу своих бессрочных номинированных в валюте субординированных облигаций. Частные инвесторы получили дополнительную возможность сохранять свои сбережения в валюте, имея доход на уровне рублевых депозитов.
С февраля банк ВТБ начал продажу на Московской бирже уникального инструмента – субординированных облигаций. К приобретению предлагается сразу четыре выпуска бумаг с фиксированной и плавающей ставкой купона в долларах США и евро. Фиксированная ставка купона составляет 5 % годовых в долларах и 3,75 % годовых в евро, размер первого купона по флоутеру – SOFR + 4,5 % годовых в долларах и EURIBOR + 4,15 % годовых в евро. Размещение выпусков продлится до 24 марта текущего года включительно.
Основное новшество бумаги – ее привязка к курсу доллара и евро, что может позволить защитить свои сбережения от риска колебания валютных курсов, при сохранении доходности на уровне, который демонстрируют рублевые депозиты.
Все это в комплексе обеспечило большую популярность бумагам – по итогам первого месяца продаж было продано бумаг более чем на 42 миллиарда рублей, из которых большую часть купили клиенты Private Banking. Порог входа для покупки нового выпуска субординированных облигаций ВТБ достаточно высок. Он составляет 150 тысяч долларов или 125 тысяч евро. Впрочем, одновременно с этим размещением для клиентов-квалифицированных инвесторов доступно приобретение паёв фонда с активами на базе субординированных выпусков. В этом случае минимальный порог входа составляет уже 500 тысяч рублей. Это делает облигации доступными для более широкого круга инвесторов.
По результатам размещения наибольший интерес инвесторов вызвали бумаги с фиксированным купоном.
«Мы наблюдаем укрепление тенденции активного вовлечения VIP-клиентов в инвестирование с целью сохранения и приумножения своего капитала, – говорит старший вице-президент, руководитель Private Banking ВТБ Дмитрий Брейтенбихер. – Наш инвестиционный портфель за 2020 год увеличился более чем на 70 % и сейчас превышает 1,2 триллиона рублей. Этому способствует как новая модель продаж, так и выпуск инструмента, способного удовлетворить даже инвестора с консервативным риск-профилем. Объем продаж субординированных облигаций на текущий момент отвечает нашим ожиданиям. Сейчас ставки по валютным депозитам находятся на достаточно низком уровне, а вложения в корпоративные евробонды или суверенные еврооблигации РФ не всегда позволяют обеспечить желаемый уровень доходности. Поэтому субординированные облигации ВТБ являются привлекательным инструментом для инвестирования части валютных накоплений».
Фото: ВТБ
Новая бумага обладает очень интересной конкурентной характеристикой, говорят эксперты банка. Она содержит дополнительную премию в размере около 1 % годовых по отношению к рыночным бенчмаркам. Это способно обеспечить владельцу ценной бумаги компенсацию расходов на НДФЛ от валютной переоценки даже при сценарии ослабления курса рубля на 50 % за каждые 5 с половиной лет или на 100 % за каждые восемь лет владения облигацией.
Гибкая работа с клиентами и расширение продуктовой линейки дает свои результаты. ВТБ остается одним из признанных лидеров на рынке Private Banking. За последние 3 года инвестиционный портфель этого направления банка увеличился более чем в 5 раз, демонстрируя наличие стабильного интереса VIP-клиентов к инвестированию.
«В 2018 году мы разработали, а в 2019 году внедрили умную модель продаж инвестиционных продуктов, которая основана на индивидуальных стратегиях, оценке инвестиционных ожиданий и отношения к риску. За 2020 год более полутриллиона рублей было направлено в инвестиционные продукты, – комментирует Дмитрий Брейтенбихер. – Такая динамика роста показывает, что клиенты доверяют нам все больше и больше средств на формирование и наращивание своего инвестиционного портфеля. За те же последние 3 года доля инвестиционных продуктов в общем портфеле увеличилась более чем в 2 раза. Для нас это показатель доверия нашей профессиональной экспертизе».
Доверие лучше всего демонстрируют цифры: за последние три года произошел двукратный рост количества обсуживающихся в категории Private Banking в ВТБ клиентов, портфель средств под управлением вырос с 1,3 до 2,7 триллиона рублей.
В материале упомянуты продукты и услуги, оказываемые ПАО Банк ВТБ. Подробную информацию можно получить на сайте www.vtb.ru и в подразделении Private Banking ВТБ по адресу: г. Благовещенск, ул. Краснофлотская, 135, тел. (4162) 59-78-52.
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт AMUR.LIFE обязательна.
